オーストラリアの銀行は、制限を擁護しつつ、詐欺の40％が暗号通貨に「触れる」と主張しています

オーストラリアの暗号通貨産業の銀行問題は、政府と主要な銀行が「触れる」暗号通貨に対する詐欺に対して譲歩する意向がないことから、おそらく続くでしょう。

6月26日のオーストラリア・ブロックチェーン週間のパネルで、コモンウェルス銀行（CBA）のブロックチェーンおよびデジタルアセットのマネージングディレクターであるSophie Gilderは、暗号通貨の関与が懸念される詐欺が驚くほど多くなっていることから、暗号通貨取引支払いに対する銀行の制限について明かしました。

「オーストラリア人から詐取されたお金の3分の1が暗号通貨に関連しています。3分の1です。つまり、これは私たちが顧客に与える影響を減らすために持っている最大のレバレッジです」と彼女は述べました。

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ANZの銀行サービスポートフォリオリードであるNigel Dobson氏は、オーストラリア金融犯罪取引所のデータを引用し、その数字が40％に達する可能性があると述べました。

6月8日、CBAは投資詐欺の増加を引用して、ウエストパックに続き、暗号通貨取引所への一部の支払いに対して停止、制限、完全ブロックを課しました。オーストラリアの他の2大銀行であるANZとNABは、同様の制限を課すかどうかまだ示していません。

財務省の関係者は、これまでの措置は銀行自身の「自発的な措置」であることを確認しましたが、暗号通貨詐欺は現在「受け入れがたいほど高い」という銀行と政府の「共通の見解」があると述べました。

「政府の立場から言えば、詐欺を減らすためにもっと投資する必要があります。これは政府の仕事ですが、信頼を維持するためには銀行、金融システムの他の人々も協力して詐欺を減らす必要があります」と、オーストラリア財務省のアシスタント・セクレタリーであるトレバー・パワー氏は述べています。

暗号通貨に対する攻撃ではない

しかし、ギルダー氏は、CBAの措置が業界を攻撃するために行われたわけではなく、中央集権型取引所による不正行為を必ずしも反映していないと明確にしました。

「これは業界に特化したものではありません。データ、行動のパターン、悪意のあるアクターの特定に基づいています。私たちは普通の銀行口座でもこれを行っています。その点では、私たちがすでに行っている仕事には明らかに類似点があります」と彼女は述べました。

ギルダー氏はまた、ほとんどの銀行がデジタルアセットチームを設立していることから、ブロックチェーン技術について強気の見通しを示し、「銀行が必要とすることを認識している」兆候だと述べました。

ブロックチェーン・オーストラリアの議長であるPiper Aldermanのデジタルアセット弁護士であるマイケル・バシーナ氏は、銀行と業界が詐欺の問題に共同で取り組むことを期待しています。

「銀行は、暗号通貨を支払い方法として使用する詐欺に関わる懸念すべき数字を提示しています。」

「そのデータをより詳しく理解することが重要ですが、ブロックチェーン業界と暗号通貨業界の企業が銀行や支払いプロバイダーと協力して、詐欺をできるだけ減らす必要があることは明らかです」と彼は付け加えました。

@jessicasier @FinancialReviewの報告によると、@CommBankは「高リスク」な暗号通貨取引所へのAUD送金を禁止し、他の取引については1か月あたり1万ドルの制限と24時間の遅延を課しています。一日あたり70万ドルがCBAから暗号通貨に向けて詐欺に遭うお金として流出しています。銀行と暗号通貨業界…

— Caroline Bowler (@CaroBowler) June 8, 2023

この銀行の決定は、オーストラリアの暗号通貨取引所の顧客から引き続き批判を受けています。しかし、オーストラリアの弁護士であり、RMITブロックチェーンイノベーションハブのシニアリサーチフェローであるAaron Lane氏は、銀行の行動を擁護しています。

「銀行や他の金融機関は、暗号通貨を利用した詐欺の増加に対処するためにますます圧力を受けています。時間遅延、取引拒否、預入制限は、銀行がコントロールを取り戻し、法的および規制上のリスクを制限するためのすべてのメカニズムです。」

これらの措置は、オーストラリアの暗号通貨取引所とその顧客にとって「理想的ではないかもしれない」としながらも、Lane氏は「リスクベースのアプローチが完全に銀行口座の使用禁止よりも優れている」と述べています。

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オーストラリア・コンペティション・アンド・コンシューマー・コミッションによると、2022年に暗号通貨が支払い方法として使用された投資詐欺により、オーストラリア人は2億2130万豪ドル（1億4830万ドル）を失い、2021年から162.4％の急増となりました。

パワー氏は、オーストラリアにおいて仮想通貨が詐欺における「重要なベクター」となりうることを結論づけ、銀行と政府の両方がこのセクターに対して取り締まりを行うことを呼びかけた。

雑誌名: Unstablecoins: Depegging, bank runs and other risks loom

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