EUの銀行監督機関は、プライバシーコインやセルフホスト型ウォレットにおけるAMLリスクを強調しています

ヨーロッパ銀行監督機構は、プライバシーコインやセルフホステッドウォレットを使用する顧客を監視し、潜在的なマネーロンダリング活動を見つけるようにする必要があると述べ、水曜日に公開された草案ガイダンスに注意するよう暗示しました。

8月31日までコメントを受け付ける計画は、オンラインプライバシーを強化することができる暗号ツールに対する一連の取締りに続き、立法者が犯罪やテロ資金を隠すために使用される可能性があると懸念するものです。

世界中で即座に転送を可能にする革新的な技術により、交換やウォレットなどの暗号資産サービスの提供者であるCASPsは、マネーロンダリングリスクが高まる可能性があるとEBAは声明で述べています。「EBAは、CASPsがこれらのリスクを効果的に特定および緩和するために取るべきステップについて共通の規制上の期待を設定するために、[マネーロンダリングおよびテロ資金提供]リスク要因ガイドラインを改定することを提案しており、潜在的なおよび既存の顧客の調査を支援することを目的としています。」

指示によると、ミキサーやタンブラー、ゼロ知識証明、プライバシーコインを使用することは、より高いリスクを示唆しています。また、複数のアカウントを持ち、規制されていないCASPsによって操作されていない自己ホストウォレットへの取引、または規制されていない海外管轄区域にある自己ホストウォレットへの取引も、高いリスクを示唆しています。

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指示によれば、暗号通貨クライアントを受け入れるために、銀行は規制ライセンスと所有権を確認する必要があります。

最近数か月、欧州連合は、秘匿的な暗号取引からのマネーロンダリングリスクに対処するように努めています。新しいマネーロンダリング規則により、所有者が特定できない自己ホストウォレットとの取引を抑制することができ、Zcash、Monero、Dashなどの匿名コインを完全に禁止する可能性があります。3月の提案では、EBAは、暗号スタイルの分散型台帳技術を使用する企業に対する追加リスクにも言及しました。

一方、米国当局は、Ethereumブロックチェーン上のプライバシーツールであるTornado Cashに制裁を科し、北朝鮮政府の資金調達に悪用されたと主張しています。一部の立法者や元規制当局者は、米国の規制当局の行動が、以前の銃器ビジネスに対する「チョークポイント」取り締まりに類似し、暗号を従来の銀行システムから隔離する意図的な試みであると示唆しています。

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Nikhilesh Deによる編集。

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