ビットコインATM市場の経済学は、より広範な採用を妨げる可能性があります

デジタルアセット市場が進化を続けるにつれ、暗号通貨ATMの使用も増加しています。過去10年間で、世界中で約40,000台の暗号通貨ATMが登場しました。

ビットコイン(BTC)ATMサービスプロバイダーであるBitcoin of Americaは、市場の一部を獲得していましたが、最近、アメリカ合衆国コネチカット州で適切なライセンスがないために閉店しました。

コネチカット銀行部門(DoB)は、同社に対して、州内でライセンスがない暗号通貨ATMを運営していると非難し、差し止め命令を発行しました。しかし、告発はそこでやめるわけではありませんでした。同社は、詐欺活動に関連する取引を許可することにより、詐欺行為を容易にしているとも非難されました。

Bitcoin of Americaは、これらの課題に対応して、コネチカット州でのすべての事業を直ちに停止するとの声明を発表しました。この決定は同社の州内での存在の終わりを告げる一方で、特にアメリカ合衆国における暗号通貨ATMオペレーターが直面する規制上の障壁を強調しました。

この閉店は、暗号通貨コミュニティにも波紋を広げ、これらのマシンの長期的な有効性と実用性について多くの業界関係者が疑問を呈しました。

コネチカット州での閉店の説明

暗号通貨業界の幼少性により、暗号通貨を従来の金融構造に結びつけること(暗号通貨ATMの場合)には、複雑な規制監督が必要です。これは、コネチカット州で、DoBがMoney Transmission Actの下でATMを監督しているため特に当てはまります。

この法律により、伝送サービスには、従来の通貨から暗号通貨への変換を含む、お金の伝送を伴うすべてのサービスが、マネートランスミッターライセンスを取得する必要があります。

5月22日、コネチカットDoBは、Bitcoin of Americaが州内でBitcoin ATMを運営するために必要なライセンスを取得していなかったと主張しました。さらに、同社は、Bitcoin of Americaのキオスクを通じて、コネチカット州の4人のBitcoin ATMユーザーが詐欺により何万ドルも騙されたとも述べています。

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DoBは、「Bitcoin of Americaは同意の命令に従って、これらの消費者に合計86,000ドルの補償を行った。刑事告訴に直面した後、Bitcoin of Americaは、コネチカット州での事業を停止する手続きを進めている」と述べています。

3月には、オハイオ州の州当局が、詐欺師がキオスクを利用していると疑われるため、52台のBitcoin of America ATMを押収しました。

暗号通貨ATMの運営は思ったよりも難しい

Web3セキュリティ企業Sys Labsの最高法務責任者であるジェイソン・グリュワル氏は、Kocooに対して、暗号通貨ATMを運営することは単にライセンスを取得すること以上のことを含むと語りました。

米国のオペレーターは、金融犯罪取締局が設定した反マネーロンダリング(AML)ルールに従い、銀行秘密法の顧客認識(KYC)の規範に従い、暗号通貨取引の報告に関する内国歳入庁の要件に準拠する必要があります。

グリュワル氏は、このような複雑さが、これらのマシンの人気の低下に大きな役割を果たす可能性があると述べました。3,627台の暗号通貨ATMが一度にオフラインになり、暗号通貨ATMの歴史で最も大きな月次減少を記録した3月には、彼は次のように述べています。

「暗号通貨ATMの人気が変化することを考慮すると、多くの要因が影響しているようです。これらのマシンに課せられる取引手数料は、オンライン取引所の手数料を上回ることが多く、重いユーザーには抑止力となっています。さらに、複雑な規制およびライセンス要件を満たす必要性は、対面の暗号通貨取引の認識された利点を遮蔽する可能性があります。」

暗号通貨ATMからの乗り換え先としては、分散型取引所(DEX)や分散型金融(DeFi)プラットフォームなどの代替手段があります。

取引コストの低下、普遍的なアクセス、優れたプライバシー、より広範なサポートされた暗号通貨など、これらのプロジェクトは、多くの人々にとってますます魅力的になっています。DeFiプラットフォームは、ステーキング、イールドファーミング、借入などの機能も提供し、通常、暗号通貨ATMにはないサービスを提供しています。

グリュワル氏は、今後、暗号通貨ATMオペレーターが消費者の進化するニーズによりよく対応するために、革新的に変化する必要があると考えています。

仮想通貨取引所Bitrueの最高戦略責任者であるロバート・クォートリー・ジャネイロ氏は、現在、暗号通貨ATM市場を主導するのは4つの主要企業だけであり、市場が成長し、採用が増えるためにはこれが変わる必要があるとKocooに語りました。

また、彼は、暗号通貨ATMの物理的な位置が顧客を引き付ける上で重要な要素であると考えています。彼は次のように付け加えました。

「最終的に、暗号通貨の大量採用のための主要な柱の1つは、現地通貨に対する暗号通貨の販売能力にあります。景気が少し変わったので、経済的、地理的、心理的、およびインフラ面から見て、暗号通貨ATMの必要性は変わってきています。」

仮想通貨ATMの経済学

現在稼働しているほとんどの仮想通貨ATMは、ChainBytes、LibertyX、CoinMeなどの既存企業と協力して運営されており、これらの機械を「オペレーター」「パートナー」「ホスト」として独立した事業者が運営することを許可しています。

投資収益率は、ビジネスの場所(商業地区、交通量の多い地域など)、1日あたりの取引数、平均取引規模、取引手数料からの予想される総収益、および対象の仮想通貨ATMを宣伝するためのマーケティング戦略など、いくつかの要因に依存します。

仮想通貨ATM企業Chainbytesによると、1つのビットコインATMは月間最大$3,000の収益を上げ、総収益は月額$30,000に達することができます。

仮想通貨ATMの運営には数多くの課題があります。規制の複雑さは、オペレーターが不明確な法律を乗り越え、必要なライセンスを取得し、AMLおよびKYC規制に準拠する必要があることを要求します。物理的およびデジタルの両方のセキュリティリスクに対処するには、強力な保護策が必要であり、機械のメンテナンスや現金管理を含む高い運用コストがかかります。

仮想通貨の固有の変動性も収益性に影響を与える可能性があり、重要な価値変動がある場合には、財務上の損失が発生する可能性があります。オペレーターは、顧客の要求に対応するために十分な仮想通貨と現金の準備を維持する必要があり、不足があると評判やビジネスに悪影響を与える可能性があります。

グローバル仮想通貨ATM競争のリーダーは誰ですか?

最初の仮想通貨ATMが2013年にバンクーバーのコーヒーショップに登場して以来、この分野は大きく発展しています。現在、世界中に約35,000台のマシンがあり、人々がデジタル通貨とやり取りする方法を変えています。

米国には約30,000台の仮想通貨ATMがあり、世界中のそのようなマシンの86%を占めています。

カナダの仮想通貨ATMシーンもここ数年で躍進しています。2023年第1四半期時点で、同国には2,744台のマシンがあり、欧州の仲間であるスペインには約286台のマシンがあります。

オーストラリアも注目を集めています。2022年末に99台のATMを追加した後、エルサルバドルとポーランドを飛び越えて約473台のキオスクを持つ4番目の大きな仮想通貨ATMハブになりました。

仮想通貨ATMの未来

仮想通貨ATM市場の成長を妨げる多くの障壁があるにもかかわらず、この分野は今後数年で大幅に成長すると予想されています。市場は2021年に71.9百万ドルで評価され、2030年には54.5億ドルに上昇すると予測されています。

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ただし、セクターが繁栄するには、運用企業が規制の明確さを得ることが重要です。物理的およびデジタルの両方のセキュリティ対策も強化する必要があり、機械とその取引を保護するための強力なサイバーセキュリティ対策と盗難を妨げるための適切な物理的セキュリティが必要です。

最後に、これらのマシンを運用するための運用コストを削減する取り組みが必要です。これには、よりコスト効率の高いキオスクの開発、キャッシュ管理プロセスの最適化、代替ビジネスモデルの探索が含まれる場合があります。したがって、仮想通貨対応のテクノロジー主導の未来に向けて、仮想通貨ATM市場の未来がどのように進化し成長するか、注目することが興味深いでしょう。

We will continue to update Kocoo; if you have any questions or suggestions, please contact us!

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